Политика ПОД/ФТ
Черновик. Документ проверяется юристом и может измениться до запуска сервиса.
Редакция от 25.10.2026. Оператор: ETHPAID LLC.
1. Принцип
ETHPAID не хранит и не переводит средства клиентов от своего имени. Тем не менее мы не допускаем использование сервиса для отмывания денег, финансирования терроризма и обхода санкций.
2. Проверка Продавцов (KYB)
2.1. При подключении: страна, сайт или канал, вид деятельности, подтверждение отсутствия запрещённых категорий. 2.2. Проверка Продавца и его кошельков по санкционным спискам (OFAC SDN, ЕС (консолидированный список), ООН) и чёрным спискам эмитентов (Tether, Circle). 2.3. Усиленная проверка (документы о регистрации, бенефициары) — при больших оборотах или признаках риска.
3. Мониторинг платежей
3.1. Адреса отправителей сверяются с санкционным списком OFAC (обновление ежедневно). Платёж с такого адреса не пересылается автоматически; Продавец и оператор уведомляются, решение принимается по закону. 3.2. Кошельки Продавцов проверяются на блокировку эмитентами каждые 6 часов. 3.3. Признаки подозрительной активности: дробление платежей, резкий рост оборота, несоответствие профилю.
4. Запрещённые категории
Наркотики и запрещённые вещества; оружие и боеприпасы; материалы сексуального насилия над детьми и любой незаконный контент для взрослых; азартные игры без лицензии; финансовые пирамиды, «инвестиции» с гарантированной доходностью; обменники и миксеры криптовалют, анонимизирующие сервисы; поддельные документы и товары; кражи данных, взлом, вредоносное ПО; торговля людьми; финансирование терроризма; любые товары и услуги, запрещённые в стране Продавца или покупателя; лица и юрисдикции под санкциями.
5. Хранение записей
Данные проверок и платежей — 5 лет.